Управление капиталом является жизненно важным элементом трейдинга. Она становится еще более важной там, где имеется высокий риск инвестирования с высокой доходностью, такой как бинарные опционы. Здесь мы объясняем базовую концепцию управления капиталом, прежде чем углубиться в тему и изучить более широкую денежную стратегию.
Основы управления капиталом
Управление капиталом и контроль рисков являются ключевыми для успешной торговли. Когда я говорю “ключевой”, я имею в виду, что управление капиталом, как форма контроля рисков, – это способ защитить себя от самого себя, как вы устраняете (насколько это возможно) страх и жадность, как вы гарантируете, что никогда не исчезнете с рынка и всегда сможете вернуться к торговле снова.
Это процесс управления вашим инвестиционным капиталом. Большинство людей знают, что рисковать всей суммой в одной сделке – плохая идея. Аналогичным образом, многие люди знают, почему управление “портфелем” включает в себя элементы распределения и диверсификации. Аналогичные принципы применяются при управлении банкроллом бинарных опционов.
Однако, помимо этих более очевидных преимуществ, она предоставляет трейдерам более тонкую помощь. Способность принимать решения с большей ясностью, уверенность в том, что в будущем будут деньги для торговли, и знание того, что рост приведет к дальнейшему росту без какого-либо повышенного риска или планирования.
Есть много способов сделать это. Управление капиталом – истинное управление капиталом – это метод контроля рисков, позволяющий вам свободно торговать, а на прибыльных позициях зарабатывать как можно больше денег.
Стратегии
Наиболее широко используемый метод управления капиталом называется Правилом процента:
Правило процента
Правило процента гласит, что каждая сделка всегда составляет X% от вашего счета. Осторожные трейдеры могут доходить всего до 1%. Более рискованные трейдеры могут доходить до 5%, но независимо от суммы она всегда одинакова. Есть пара причин, почему эта система работает так хорошо, и почему так много трейдеров любят ее использовать.
- Она избавляет от догадок о размере сделки и имеет решающее значение с точки зрения психологии трейдинга. Никогда не возникает вопроса о том, какой должна быть эта сделка, или позволять своим эмоциям принимать решения за вас. Боязливый трейдер может заключить сделку, которая слишком мала, даже когда сигнал действительно хороший, чрезмерно уверенный трейдер может заключить сделку, которая слишком велика, даже когда сигналы не очень хороши. Этот метод оставляет ваш разум свободным и ясным, чтобы сосредоточиться на том, что действительно важно, на сигналах и на том, как ими торговать.
- Использование процента, а не установленной суммы, означает, что размер вашей сделки будет расти или сокращаться вместе с вашим счетом. Это означает, что если у вас полоса неудач, вы будете совершать последовательные сделки меньшего размера. Ни одна сделка не бывает настолько крупной, чтобы разорить вас, и ни одна полоса неудач не бывает настолько сильной, чтобы разорить и вас. С другой стороны, по мере роста вашего счета будет расти и процент вашей торговли, так что ваша прибыль тоже будет расти. Сумма, подобная 5%, может показаться небольшой, когда вы торгуете на 20 долларов, чтобы заработать 36 долларов, но это ничем не отличается от торговли на 2000 долларов, чтобы заработать 3600 долларов, если это и есть 5% от вашего счета.
- Правило процента не столько повышает уверенность, сколько устраняет препятствие, которое может поколебать ту уверенность, которая у вас уже есть. В то же время она обеспечивает безопасность вашего счета достаточно долго, чтобы приобрести некоторый опыт и, как следствие, уверенность, которая приходит с достижением цели. Когда дело доходит до торговли, уверенность – это то, что оплачивает счета, любой может заметить сигнал, но только уверенный трейдер будет торговать им и сможет уйти, не пролив ни слезинки, если проиграет.
Вот как это работает. Если ваш первый депозит составляет 500 долларов, то размер сделки в размере 5% составляет 25 долларов. Чтобы упростить ситуацию, я бы торговал на 25 долларов, пока счет не достигнет 550 долларов, затем размер сделки увеличится до 27,5 долларов. Если вы проиграете, то счет упадет до 475 долларов, и вы уменьшите размер своей сделки. В данном случае это будет 23,75 доллара, если ваш брокер не разрешает вам вводить пенни в сумму сделки, тогда я бы округлил сумму в меньшую сторону, а не в большую, чтобы подстраховаться.
Когда дело доходит до корректировки размера вашей сделки, ее повышение так же важно, как и понижение, вы же не хотите лишать себя прибыли, которую вы должны были получить, торгуя только 3% или 4% от вашего счета, когда вы должны были торговать 5%.
Если вы расчувствоваетесь из-за потери денег и решите возместить эти потери, торгуя все большими и большими суммами (например, стратегия, подобная Мартингейлу), вы неизбежно потерпите крах и в конечном итоге останетесь ни с чем. Стратегии мартингейла навсегда положили конец карьере многих трейдеров.
Вы обнаружите, что многие из лучших трейдеров в мире насмехаются над концепцией мартингейла, и на то есть веские причины. Они никогда не получаются привлекательными и существенно ограничивают максимальный размер сделки, которую вы можете совершить. Например, текущий максимальный размер сделки на 24option составляет 20 000 долларов, но вкладывать 1000 долларов за сделку было бы неосмотрительно, поскольку вы не сможете выдержать более четырех убытков подряд, прежде чем больше не сможете возместить эти убытки (и окажетесь в проигрыше на 31 000 долларов, если использовать простой мартингейл типа double-up).
Системы
Хотя важно установить личные правила (например, торговать только по тренду, не более трех сделок в день) и достижимые краткосрочные цели (например, достичь процента ITM 60% или выше), которые могут отличаться от таковых у других трейдеров, я считаю большой ошибкой устанавливать денежную цель, которая должна быть достигнута к определенной дате или, что еще хуже, каждый божий день.
Очень трудно эмоционально отстраниться от своей торговли, когда определенные цели получения прибыли ошибочно становятся приоритетными. Я использовал цели по прибыли, когда впервые начал торговать, и обнаружил, что они были ничем иным, как отвлекающим фактором, который приводил меня к принятию неправильных торговых решений и убыткам, которых я мог бы избежать.
Калькулятор
Рассчитать свой риск в бинарных опционах на самом деле очень просто. Согласно правилу 5%, за каждые 1000 долларов на вашем счете вы можете позволить себе выставлять 50 долларов в любой момент. Это означает, что все сделки стоят 50 долларов, пока вы не начнете выигрывать или проигрывать и вам не придется вносить коррективы. Итак, после прочтения этой статьи вашим первым шагом будет идентификация и регистрация у брокера, который позволит вам заключать сделки в рамках вашего приемлемого аппетита к риску.
Расчет также должен основываться на вашей склонности к риску. План в 5% хорош, но, вероятно, все еще находится на более высоком уровне шкалы риска. 1% на торговую стратегию еще больше снизит риск. Это может быть полезно для тех, кто только начинает работать с бинарными опционами. Однако, как отмечалось выше, минимальный размер сделки, доступный у вашего брокера, может определять наименьший процент, с которым вы можете торговать.
